调查：“经济黑洞”－－－－洗钱
一些势力较大的带有黑社会性质的犯罪组织除将部分非法收入畸形消费外，还将非法得来的钱通过向经济领域渗透的方式变为合法化，涉足的是合法生意，如投入房地产等合法行业，或投资当地某项产业，但其经营手段完全属于非法，采用暴力手段强买强卖，收取保护费，掠夺垄断利润，继续捞钱。最后形成这样一种局面：凡属这一黑帮组织涉足的行业，所有的人都“自动退出”，不敢与之竞争。盘踞福建省顺昌县长达10余年的“徐氏”黑社会性质组织，以此手段，进入了当地服装、鞋帽、建筑、建材、运输、饮食娱乐等多个行业。
——处于隐蔽状态的金融投资。
中国人民银行长乐市支行副行长郑耀原分析说，长乐民间资金较为充裕，一些不法分子利用非法收入开办“地下钱庄”，实现“钱滚钱”。据了解，长乐市近些年已成为地下金融投资活动的频发区，仅20xx年就查处5宗非法吸储人民币数千万元的“地下钱庄”案。
将钱投入股市。这在证券市场不规范监管不力的情况下，是地下经济收入合法化的一种非常行之有效的方法。有关资料显示，不少人将非法收入投入股市，进行黑市交易，尤其是在市场极不规范的20世纪90年代初，根本没任何记录可查，使许多人成功地洗了黑钱，将其变为“白色收入”。
记者采访中还发现，一些地下经济收入占有者开始热衷于进行长期金融投资，使非法收入实现增值。近些年，一些境外保险机构未经批准，进入福建沿海多个城市非法拉保，以高额回报、人民币缴款美元理赔等许诺吸引客户，一些靠非法收入暴富的晋江、石狮等地高收入者，纷纷投保这些境外保险机构，所签的保单多是年缴保费少则几万、多则几十万的大额保单。中国人寿保险公司晋江市支公司副经理邱尚辉估计，境外保险机构偷偷到晋江、石狮展业，拿走保费不比晋江的中国人寿少，就晋江、石狮两地而言，每年至少有上亿元人民币的保费“流”到境外保险公司。
www.5ijcw.com——银行存款。
银行存款是地下经济收入的持有形式之一。安邦集团研究总部策略分析师陈功就此研究分析指出，如果将储蓄与中国的经济总量和增长率进行比较，就可发现差异是巨大的。储蓄从1997年开始，其增长速度就一直大大超越经济的增长，但20xx年这一年的储蓄开始出现了显著的下降，原因是全国重点打击走私，这一行动限制了地下经济的发展，进而也一直限制储蓄的上升。可见储蓄与经济增长的这种不对称的上升幅度，是与地下经济紧密相连的。说明银行存款也是地下经济收入的持有形式之一。据一份资料显示，在1995年审结的三宗百万元以上的经济犯罪案件中，犯罪金额与储蓄形成额分别为80／500、410／1600、90／700，平均为20.7%。从这一事实可以看出，犯罪所得收入中不少由于当时高利率的驱动，最后形成了银行的长期储蓄。
(二)地下经济挑战正常经济社会秩序
地下经济收入的不同流向毒害着经济环境、思想道德文化环境，其产生的危害所引起的乘数反应，已经远远超越了它自身的范围和纯粹的经济领域，扩及到社会生活的许多方面。
——资金外流及国家经济金融安全。
部分地下经济收入主要流向境外
，但资本外逃数额无法纳入正常统计。有关资料显示，目前关于资本外逃规模测算的最新数据是近3年外逃530亿美元。国内一些专家认为，从总体上来看，我国还处在资金饥渴阶段。大量资本外逃无疑会对我国经济产生一定的负面影响。它削弱了政府的税收及向部分国有资产征税的能力。国家付出高额的机会成本借贷外资的同时，还得面对巨额国内资金流出并悄然消失在国外的现实，其损失不言而喻。专家们还分析指出，资本外逃的突然增大，从宏观看，必然会对国内宏观金融市场形成冲击，一系列市场变量，如利率、汇率会变得不稳定，利率上升压力增大、汇率存在下跌压力，外汇储备有更大的流失压力。境内贫困人口需要为外逃资本承担外汇管理加强、国际融资成本提高等风险，从而加大贫富差距。在资本外逃后，政府会转而向流动性低或者没有流动性的资产如土地、劳动力增加税收负担，由此拉大收入差距，降低国内消费和就业水平。
从微观看，严重危害地方金融秩序。人行福建省长乐市支行副行长郑耀原介绍，长乐市民间闲散资金充裕，近年来非法金融活动频发。20xx年人行长乐支行查处的李金泉“地下钱庄”案，非法吸储人民币达6552万元，非法贷款6528万元。当地还出现了一些以“互助”为名的非法民间金融组织，大量吸纳民间资金。这个68万人口的县级市，近些年通过地下渠道汇入的侨汇每年至少有1亿元。福建海山律师事务所主任陈智勇介绍说，内地人投保非法进入内地展业的境外保险机构，需要定期支付大量的外汇或支付人民币给中间人换汇以履行支付保险费义务，也对地方金融秩序的稳定构成了冲击。内地投保人一旦在境外签定人身保险合同，需要定期大量付汇时，就很容易采用违反我国现行外汇管理制度的方式，构成逃汇或套汇；有些境外保险机构承诺投保人支付人民币投保，实际上是让投保人将人民币统一汇到某一固定帐户，实行“变相换汇”。
关键字： Tag:调查报告，社会调查报告,调查报告怎么写，工作报告 - 调查报告
《调查：“经济黑洞”－－－－洗钱》相关文章
- 调查：“经济黑洞”－－－－洗钱
- › 2014年合肥牙膏市场调查策划书
- › 农业环境调查计划及方案(1)
- › 鱼腥草含片市场调查营销策划方案(1)
- › 优秀素质生跟踪调查方案
- › 竞聘调查中心主任的优秀演讲稿
- › 法学专业/理赔调查员个人简历表格
- › 超市四月份顾客调查分析报告
- › 关于XX林场采割松脂项目问题的调查情况汇报
- › 改革农村住户调查方法分析探讨材料
- › 寒假假期农村社会调查报告
- › 关于城乡统筹发展中医疗问题的调查报告
- › 关于XX县建立和完善致富带头人激励机制的调查报告
- 在百度中搜索相关文章：调查：“经济黑洞”－－－－洗钱
- 在谷歌中搜索相关文章：调查：“经济黑洞”－－－－洗钱
- 在soso中搜索相关文章：调查：“经济黑洞”－－－－洗钱
- 在搜狗中搜索相关文章：调查：“经济黑洞”－－－－洗钱